ตลาด fintech (เทคโนโลยีทางการเงิน) ทั่วโลกได้ขยายตัวอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการแพร่ระบาดของไวรัสโควิด-19 ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวกระตุ้นที่น่าสนใจสำหรับการชำระเงินแบบดิจิทัลและแบบไร้สัมผัส นวัตกรรมเช่นเงินดิจิทัลและกระเป๋าเงินมือถือถูกนำมาใช้อย่างแพร่หลาย การเข้าถึงตลาดทั่วโลกโดยรวมของ Fintech ในปี 2020 มีมูลค่า 7.3 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ
(อ้างอิงจากResearch and Markets ) และคาดว่าจะเติบโตในอัตรา
ทบต้นต่อปีที่ 26.87% ในช่วงหลังโควิดในขณะที่เศรษฐกิจโลกเปลี่ยนจากการ “ตอบสนอง” เป็น “ฟื้นตัว” โอกาสใหม่ ๆ ก็เกิดขึ้นสำหรับบริษัทฟินเทค การเปิดกว้างมากขึ้นต่อโซลูชันที่ใช้เทคโนโลยีทำให้ภาคส่วนนี้อยู่ในสถานะที่ดีสำหรับการเติบโตและการขยายตัว แต่มีคำถามสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนเปิดตัวหรือลงทุนในบริษัทฟินเทค ในบรรดาสิ่งเหล่านี้ สิ่งที่ต้องทำเพื่อประสบความสำเร็จในตลาดที่อิ่มตัวมากขึ้น (แต่ยังคงตั้งไข่) ความเสี่ยงคืออะไร และอนาคตของฟินเทคจะเป็นอย่างไร
แทรกซึมการดำเนินงานของสำนักงานส่วนหน้า ส่วนกลาง และส่วนหลังภายในอุตสาหกรรมการเงินอยู่แล้ว แอปพลิเคชัน AI เป็นแกนหลักขององค์กรจำนวนมาก แท้จริงแล้ว ธนาคารที่ใช้แนวคิด AI-first ไม่เพียงแต่เพิ่มโอกาสในการคงความเกี่ยวข้อง แต่ยังมีแนวโน้มที่จะเพิ่มรายได้ (ผ่านการปรับประสบการณ์ของลูกค้าให้เหมาะกับแต่ละบุคคลและต้นทุนที่ลดลงเนื่องจากระบบอัตโนมัติและอัตราข้อผิดพลาดที่ลดลง) ตามข้อมูลของMcKinsey & Company ในความเป็นจริง มีการประเมินว่าธนาคารทั่วโลกมีศักยภาพในการสร้างมูลค่าเพิ่มสูงถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์ต่อ ปี ผ่านเทคโนโลยี AI
ที่เกี่ยวข้อง: การเติบโตอย่างรวดเร็วของ Fintech: การปฏิวัติในอุตสาหกรรมการชำระเงิน
เหตุใดประสบการณ์ของผู้ใช้จึงเป็นสิ่งสำคัญ
หากการรักษาความล้ำหน้าของเส้นโค้งทางเทคโนโลยีเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับบริษัทในอุตสาหกรรมฟินเทค ดังนั้นการรักษาประสบการณ์ผู้ใช้ (UX) ให้เรียบง่าย การทำให้แพลตฟอร์มและแอพเป็นมิตรกับผู้ใช้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับธุรกิจในภาคส่วนนี้ หากผู้ใช้ต้องรับมือกับนิสัยแปลก ๆ จุดบกพร่องและข้อผิดพลาดอยู่ตลอดเวลา มีโอกาสน้อยมากที่ผู้ใช้จะยังคงอยู่
การใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ที่รอบคอบและมีประสิทธิภาพจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาลูกค้า แต่การรักษาองค์ประกอบของมนุษย์ก็เช่นกัน การทำงานอัตโนมัติมากเกินไปขัดขวางการสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับลูกค้า และขัดขวางการสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจได้ แอปอาจผ่านการคิดมาอย่างดี แต่ก็ยังปราศจากเชื้อ การสร้างประสบการณ์ที่อบอุ่นของมนุษย์เป็นสิ่งสำคัญ
ตราบเท่าที่ UX ควรมีความชัดเจน ดังนั้นภารกิจของโครงการ
จึงควรเป็น Matt Cohen ซีอีโอของ GRAND กล่าวว่า “แอปที่ดีที่สุดสามารถอธิบายได้โดยผู้ใช้เกือบทุกคนภายใน 10 วินาที” การหลีกเลี่ยงสิ่งหรูหราและจัดหาผลิตภัณฑ์ที่ตรงไปตรงมาและใช้งานได้จริงสามารถช่วยสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้า ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญเมื่อมีการเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงิน ในทำนองเดียวกัน ความสามารถในการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของความรู้สึกผู้บริโภคหรือกฎระเบียบของตลาดจะช่วยให้บริษัทก้าวขึ้นมาเป็นผู้นำ การแสดงความตั้งใจที่จะปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมที่ค่อนข้างผันผวนนี้เป็นสิ่งสำคัญ
ที่เกี่ยวข้อง: 7 สิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนเปิดตัว Fintech Startup
การหาช่อง
ในแต่ละเดือน มีสตาร์ทอัพนับสิบรายเข้าสู่ตลาดฟินเทค โดยStatista รายงานว่าปริมาณทั่วโลกของพวกเขาเพิ่มขึ้น 72% ระหว่างปี 2018 ถึง 2020 ไม่ต้องพูดถึงธนาคารยักษ์ใหญ่ระดับโลกกำลังเพิ่มเกมเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องจนถึงจุดที่ 96% ของผู้ซื้อทั่ว โลกมีแอพ fintech บนโทรศัพท์ของพวกเขา การก้าวเข้าสู่ประตูนั้นอาจเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ คุณจะไม่ไปไหนเลยหากคุณยังไม่พบช่องเฉพาะของคุณ — ไม่ต้องสนใจว่าจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบซึ่งอาจเป็นเรื่องยุ่งยาก
บทบาทของ cryptocurrencies
สกุลเงินดิจิทัลกำลังครอบครองส่วนสำคัญของอุตสาหกรรมฟินเทค ภายในสิ้นปี 2564 บริษัท 100 อันดับแรกในภาคส่วนนั้นมีมูลค่ารวมกันที่ 1.82 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ และมูลค่าของ 100 cryptocurrencies สูงสุดคืออะไร? ประมาณ 2.44 ล้าน ล้านเหรียญสหรัฐ รูปแบบการเข้ารหัสลับที่ก่อกวนนี้เขย่าระบบการเงินแบบดั้งเดิม: ไม่เพียงลดค่าธรรมเนียมที่สูงและความเสี่ยงของการฉ้อโกง แต่ยังเสนอวิธีการชำระเงินที่โปร่งใสและมีประสิทธิภาพมากขึ้น อันที่จริง การยอมรับสกุลเงินดิจิทัลในรูปแบบธุรกิจขยายขอบเขตไปสู่ตลาดต่างประเทศ นำเสนอรูปแบบเฉพาะของฟินเทค พร้อมความสามารถในการพลิกโฉมภาคธุรกิจการเงินทุกประเภท ตั้งแต่การให้กู้ยืมและการชำระเงิน ไปจนถึงการซื้อขายและการลงทุน
ความเสี่ยง
มีเทคโนโลยีหลักที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการทำธุรกรรมทางการเงินและระบบ รวมถึง AI, ข้อมูลขนาดใหญ่, ความปลอดภัย, อินเทอร์เน็ตในทุกสิ่ง, คลาวด์ และบล็อกเชน ระบบบล็อกเชนเป็นวิธีการจัดเก็บข้อมูลที่ทนทาน ปลอดภัย และเชื่อถือได้ และเป็นเทคโนโลยีที่ถูกนำมาใช้มากขึ้นในการทำธุรกรรมทางการเงิน เครือข่ายที่เกี่ยวข้องเช่น Ethereum เปิดใช้งานการกระจายอำนาจที่แท้จริงและด้วยการสนับสนุนสัญญาอัจฉริยะ ในความเป็นจริง จากการสำรวจ Global Blockchain Survey ในปี 2020 ของ Deloitte พบว่าองค์กรมากกว่า 36% ยอมลงทุน 5 ล้านดอลลาร์ขึ้นไปในเทคโนโลยีใหม่นี้ อาจเป็นเพราะคุณภาพของข้อมูลที่มีให้ในระดับที่เหนือกว่า
Credit : สล็อต
